Checklista wniosku o licencję hazardową: wszystkie dokumenty, których będziesz potrzebować

Każdy regulator ma własne formularze, ale dokumenty, które za nimi stoją, są zadziwiająco podobne. Ich skompletowanie przed kontaktem z regulatorem to najskuteczniejszy sposób na skrócenie wniosku licencyjnego. Ta checklista obejmuje to, o co prosi niemal każda jurysdykcja, pogrupowane według kategorii, z uwagami o elementach najczęściej powodujących opóźnienia.

Dokumenty korporacyjne

Odpis z rejestru, umowa lub statut spółki, rejestr udziałowców i dyrektorów, schemat struktury grupy pokazujący każdy podmiot aż do beneficjentów rzeczywistych z udziałami procentowymi, uchwały zarządu upoważniające do złożenia wniosku oraz dowody siedziby i ewentualnej obecności lokalnej. Przy strukturach oddziałowych – dokumenty spółki matki i rejestracja oddziału. Regulatorzy chcą prześledzić łańcuch własności bez luk, więc uwzględnij pośrednie spółki holdingowe i trusty z ich beneficjentami.

Akta weryfikacji osób

Dla każdego dyrektora, osoby kluczowej i znaczącego udziałowca: poświadczona kopia paszportu, potwierdzenie adresu, szczegółowe CV, oświadczenie osobiste lub kwestionariusz w formacie regulatora, zaświadczenia o niekaralności z każdego kraju zamieszkania w ostatnich latach, wyniki sprawdzenia kredytowego lub upadłościowego, a dla udziałowców dowody pochodzenia majątku, takie jak zeznania podatkowe, wyciągi bankowe i dokumenty sprzedaży aktywów. Zagraniczne zaświadczenia o niekaralności to najwolniejszy element; zamów je jako pierwsze.

Dowody finansowe

Zbadane lub zarządcze sprawozdania finansowe wnioskodawcy i spółki matki, dowód opłacenia kapitału zakładowego, listy referencyjne z banku, źródło środków na inwestycję w spółkę, prognozy finansowe na trzy do pięciu lat z założeniami oraz dowody rozwiązań ochrony środków graczy. Gdy wymagana jest gwarancja bankowa lub depozyt, projekt lub wystawiona gwarancja.

Biznesplan

Opis produktów, rynków docelowych, strategii marketingowej, pozyskiwania klientów, dostawców, zatrudnienia i ładu korporacyjnego, z realistycznym wyjaśnieniem, jak biznes będzie finansowany do osiągnięcia rentowności. Regulatorzy porównują plan z prognozami i politykami.

Polityki i procedury

Polityka AML i przeciwdziałania finansowaniu terroryzmu wraz z oceną ryzyka, procedury KYC i due diligence klienta, polityka odpowiedzialnej gry, polityka ochrony danych i prywatności, polityka bezpieczeństwa informacji, procedura reklamacyjna, regulaminy i zasady gier, polityka outsourcingu, plan ciągłości działania oraz, gdy wymagany, plan monitoringu compliance. Każda musi odzwierciedlać rzeczywisty biznes.

Dokumentacja techniczna

Architektura systemu, opis platformy gier i jej komponentów, lokalizacje hostingu i serwerów, diagramy przepływu danych, kontrole bezpieczeństwa, certyfikaty RNG i gier z akredytowanych laboratoriów, certyfikacja platformy lub raporty z audytu oraz dane dostawców zewnętrznych. Kilku regulatorów wymaga audytu systemu przed startem.

Umowy

Umowy platformowe, na treści gier, obsługę płatności, hosting i kluczowy outsourcing, zwykle w wersji podpisanej lub uzgodnionej, a także umowy white label lub B2B, gdy dotyczą.

Dodatki specyficzne dla jurysdykcji

Przykłady to polski opis urządzenia archiwizującego i regulamin odpowiedzialnej gry, maltańskie wnioski o zatwierdzenie funkcji kluczowych, brytyjskie wnioski o licencje osobiste, estońska dokumentacja zezwolenia operacyjnego i brazylijskie dowody udziałowca lokalnego.

Nasza praktyka licencyjna dostarcza checklisty dla poszczególnych jurysdykcji i przygotowuje kompletne akta wniosków dla operatorów i dostawców.