Zgodność z przepisami i AML

AML w branży hazardowej: co naprawdę sprawdza regulator

Obowiązki w zakresie przeciwdziałania praniu pieniędzy to obszar, na którym skupia się najwięcej uwagi regulatorów i najwięcej działań nadzorczych. Licencjonowany operator potrzebuje udokumentowanej oceny ryzyka, procedur KYC i należytej staranności proporcjonalnych do tego ryzyka, monitoringu transakcji, procesu raportowania transakcji podejrzanych, przeszkolonego personelu i wyznaczonego compliance officera. Regulatorzy nie pytają tylko, czy dokumenty istnieją; pytają, czy procedury są stosowane w praktyce, i sprawdzają to podczas audytów i kontroli.

Budujemy programy AML/CFT pisane pod Twój produkt i Twoje rynki, a nie kopiowane z szablonu, i przekładamy je na procesy, które Twoje zespoły operacyjne i obsługi klienta faktycznie mogą realizować.

Odpowiedzialna gra i ochrona graczy

Zasady ochrony graczy zaostrzają się w całej Europie. Rejestry samowykluczenia, limity depozytów i strat, weryfikacja wieku i tożsamości, przypomnienia o czasie gry i ograniczenia reklamowe są częścią licencji i wszystkie wiążą się z sankcjami, gdy ich brakuje. Projektujemy ramy odpowiedzialnej gry, które satysfakcjonują regulatora i pasują do ścieżki gracza, tak aby zgodność nie stała się tarciem, które kosztuje Cię klientów.

Bieżące raportowanie, audyty i działania naprawcze

Licencje mają swój kalendarz raportowy: okresowe sprawozdania, zgłoszenia incydentów, zmiany osób kluczowych, sprawozdania finansowe, a w niektórych jurysdykcjach niezależne audyty. Monitorujemy te obowiązki, przygotowujemy zgłoszenia i prowadzimy analizy luk przed kontrolami regulatora. Gdy kontrola kończy się ustaleniami, przygotowujemy plan naprawczy i prowadzimy dalszą korespondencję z organem, tak aby sprawa zamknęła się bez eskalacji do postępowania.