Wymogi licencji hazardowej na Malcie: kapitał, osoby kluczowe i dokumenty (B2C)

Malta szczegółowo publikuje wymogi licencyjne, a mimo to wnioskodawców wciąż zaskakuje, jak poszczególne elementy się ze sobą łączą. Ten artykuł wymienia wymogi licencji B2C Gaming Service w kolejności, w jakiej ocenia je MGA, z progami i uwagami praktycznymi istotnymi przy przygotowaniu dokumentacji.

Podmiot licencjonowany

Wnioskodawcą musi być spółka z ograniczoną odpowiedzialnością z siedzibą na Malcie lub w innym państwie EOG. Akcje muszą być imienne, a łańcuch własności udokumentowany do beneficjentów rzeczywistych. MGA nie akceptuje akcji na okaziciela ani nieujawnionych układów powierniczych. Większość wnioskodawców zakłada spółkę maltańską, co upraszcza też mechanizm zwrotu podatku dostępny dla maltańskich spółek handlowych.

Kapitał zakładowy według typu gier

Malta klasyfikuje gry w cztery typy. Typ 1 to gry kasynowe przeciw operatorowi, w tym automaty i kasyno na żywo; typ 2 to zakłady o stałym kursie; typ 3 to gry peer-to-peer, takie jak poker, giełdy zakładów i bingo; typ 4 to kontrolowane gry zręcznościowe. Minimalny opłacony kapitał zakładowy wynosi 100 tys. euro dla typu 1 i 3 oraz 40 tys. euro dla typu 2 i 4. Spółka oferująca kilka typów musi posiadać najwyższą mającą zastosowanie kwotę, łącznie do 240 tys. euro. Kapitał musi być w pełni opłacony, a dodatni kapitał własny utrzymywany przez cały okres licencji.

Osoby fit-and-proper

Każdy udziałowiec posiadający 10% lub więcej, każdy beneficjent rzeczywisty, każdy dyrektor i każda osoba pełniąca funkcję kluczową przechodzi ocenę fit-and-proper. MGA bada karalność, historię regulacyjną, upadłości, spory i pochodzenie majątku. Każda osoba składa oświadczenie osobiste, poświadczone dokumenty tożsamości, zaświadczenia o niekaralności i dowody pochodzenia majątku. Brak ujawnienia traktowany jest poważniej niż sam problem.

Obowiązkowe funkcje kluczowe

Licencjobiorca musi powołać zatwierdzone osoby na funkcje kluczowe określone w Gaming Authorisations and Compliance Directive: dyrektor generalny, key compliance officer, oficer AML, odpowiedzialna gra, ochrona danych, technologia, bezpieczeństwo informacji, prawo, finanse, audyt wewnętrzny i marketing. Kilka ról można łączyć, gdy nie ma konfliktu, a niektóre zlecić zatwierdzonym przez MGA dostawcom usług korporacyjnych. Każda osoba kluczowa posiada osobisty Key Function Certificate.

Biznesplan i sytuacja finansowa

Wnioskodawcy składają trzyletni biznesplan ze strategią marketingową, rynkami docelowymi, produktami, planem HR i szczegółowymi prognozami finansowymi, wraz z dowodami finansowania i pochodzenia zainwestowanego kapitału. MGA sprawdza spójność planu z politykami i konfiguracją techniczną.

Polityki i procedury

Wymagane dokumenty obejmują politykę AML/CFT i ocenę ryzyka, politykę odpowiedzialnej gry, procedury rejestracji i weryfikacji graczy, regulamin, zasady gier, dokumentację ochrony danych, politykę bezpieczeństwa informacji, plany ciągłości działania i odtwarzania po awarii oraz politykę outsourcingu. Wszystkie muszą odzwierciedlać rzeczywistą działalność wnioskodawcy.

Wymogi techniczne

System gier, gry i RNG muszą być certyfikowane przez zatwierdzone przez MGA laboratorium. Wnioskodawca przedstawia opis architektury systemu, lokalizację danych regulacyjnych z replikacją w czasie rzeczywistym, gdy hosting jest poza Maltą, oraz procedury zarządzania zmianą i incydentami. Przed startem przeprowadzany jest audyt systemu, a środowisko produkcyjne musi odpowiadać złożonej dokumentacji.

Środki graczy

Salda graczy muszą być przechowywane na dedykowanych rachunkach środków graczy, oddzielonych od środków operacyjnych, z regularnym uzgadnianiem i raportowaniem. MGA wymaga dowodów ustaleń bankowych i procesu uzgadniania.

Obecność na Malcie

MGA oczekuje rzeczywistego zarządzania i kontroli z Malty: siedziby, osób kluczowych z realnym zaangażowaniem oraz danych regulacyjnych dostępnych dla Urzędu. Struktura „skrzynki pocztowej” nie przejdzie.

Opłaty i harmonogram

Obowiązuje bezzwrotna opłata za wniosek, roczna opłata licencyjna i składka compliance od przychodu z gier. Kompletny wniosek zajmuje zwykle cztery do sześciu miesięcy do zatwierdzenia, po czym licencja obowiązuje dziesięć lat.

Nasza praktyka licencyjna przygotowuje kompletne wnioski do MGA. Zobacz też nasze przewodniki po licencji Critical Gaming Supply i procesie MGA.